Acquisition cession transmission
Faire vivre
votre patrimoine
L'acquisition nécessite une évaluation soignée de la valeur, des avantages fiscaux potentiels, ainsi qu'une compréhension des implications juridiques et des responsabilités associées.
La transmission nécessite une planification minutieuse pour s'assurer que les souhaits du détenteur du patrimoine soient respectés, tout en minimisant les coûts fiscaux et en évitant les conflits potentiels entre les héritiers. La transmission peut également inclure des dispositions pour des legs philanthropiques ou la création de trusts pour gérer les actifs au profit des générations futures.
La cession, ou la vente d'actifs, exige une évaluation précise de la valeur des actifs, une négociation habile et une connaissance approfondie des implications fiscales de la vente.
La recherche d’acquisition
Un conseil expert vous permet de naviguer avec confiance dans le paysage complexe des acquisitions, d'optimiser les rendements et de s'assurer que les investissements sont en adéquation avec vos objectifs patrimoniaux.
La cession et la transmission
Notre supervision vous aide à évaluer correctement la valeur des actifs, à négocier efficacement et à naviguer dans les nuances juridiques, assurant ainsi une cession réussie et alignée sur les objectifs à long terme de la famille.
Le gardien de votre vision familiale
La recherche d’acquisition
La recherche d'acquisition nécessite une analyse approfondie et une expertise pointue. Étant donné l'ampleur des investissements et la diversité des actifs potentiels, il est essentiel de disposer d'un accompagnement professionnel pour identifier les meilleures opportunités, évaluer correctement la valeur des actifs et comprendre les implications fiscales et réglementaires.
La supervision des cessions
La supervision des cessions est essentielle en raison de la complexité et de l'ampleur des transactions impliquées. Vendre des actifs majeurs peut avoir des conséquences fiscales, réglementaires et stratégiques significatives. Notre accompagnement garantit que la vente soit réalisée dans les meilleures conditions et que vos intérêts soient pleinement protégés.
La transmission
La transmission touche à la préservation de l'héritage familial, aux aspirations des générations futures et aux implications fiscales et juridiques complexes. Un accompagnement professionnel est crucial pour s'assurer que la transmission est effectuée de manière harmonieuse, en minimisant les coûts fiscaux, en évitant les conflits potentiels entre les héritiers et en respectant la vision et les valeurs de la famille.
Une galaxie
de sociétés nécessite un univers de compétences
Dans une structure sophistiquée, la complexité opérationnelle, financière et stratégique s'accroît considérablement. Dans ce contexte, il est primordial de se faire accompagner par un Family Office. Avant-Garde Family Office offre une expertise centralisée pour superviser et coordonner les diverses activités des entreprises, assurant une gestion optimale des actifs et une prise de décision éclairée.
De plus, nous permettons une harmonisation des stratégies d'investissement, une optimisation fiscale, ainsi qu'une gestion efficace des risques. Notre maison offre également une vision consolidée du patrimoine familial, facilitant la planification successorale et la transmission intergénérationnelle.
Monitoring
& reporting avancé
Acquisition
Étude des opportunités
L'étude des opportunités d'investissement ou d'expansion est une tâche complexe qui nécessite une analyse rigoureuse et une vision stratégique. Nous apportons une expertise approfondie pour évaluer le potentiel, les risques et les rendements des différentes opportunités
Structuration juridique
Face à la complexité des réglementations, des implications fiscales et des enjeux patrimoniaux, un accompagnement est indispensable. Cette entité apporte une expertise spécialisée pour concevoir des structures juridiques adaptées, optimisant à la fois la protection et la flexibilité.
Coordination
La coordination des interlocuteurs est un enjeu majeur pour une famille qui interagit avec une multitude de conseillers, d'experts et de partenaires, allant des gestionnaires aux avocats, en passant par les banquiers et les comptables.
Cession
Gouvernance
La gouvernance est un élément central, définissant les principes, les structures et les processus par lesquels les décisions sont prises, les responsabilités sont attribuées et les activités sont supervisées. Nous aidons à établir des cadres de gouvernance clairs.
Optimisation fiscale
L'optimisation fiscale est une préoccupation majeure au regard de l'impact significatif que les taxes peuvent avoir sur la préservation et la croissance de votre fortune. Nous offrons une expertise spécialisée pour naviguer dans ce paysage fiscal.
Transmission
La transmission du patrimoine, marquant le passage des actifs, des valeurs et des traditions d'une génération à l'autre. Face à la complexité des enjeux financiers, émotionnels et réglementaires, notre accompagnement est fondamental.
Nos réponses à vos questions
Comment assurez-vous la sécurité et la confidentialité de mes informations ?
En tant que Family Office, la protection des données et la confidentialité des informations de nos clients sont de la plus haute importance. Voici les mesures que nous mettons en place pour assurer la sécurité et la confidentialité de vos informations :
Politique de confidentialité stricte : nous avons une politique de confidentialité stricte qui garantit que vos informations ne sont pas partagées avec des tiers sans votre consentement explicite.
Chiffrement des données : toutes les données sensibles sont chiffrées, tant lors de leur transmission que lors de leur stockage. Cela inclut l'utilisation de protocoles de chiffrement forts comme SSL/TLS pour les communications en ligne.
Contrôles d'accès rigoureux : l'accès à vos informations est strictement limité au personnel nécessaire. Nous utilisons des contrôles d'accès basés sur les rôles pour garantir que seules les personnes autorisées peuvent accéder à vos données.
Formation du personnel : notre personnel est régulièrement formé sur les meilleures pratiques en matière de confidentialité et de sécurité des données. Cela inclut la sensibilisation aux tentatives de phishing et autres formes d'attaques informatiques.
Sur quels créneaux horaires vos Family Officer sont-ils joignables ?
Il est crucial que nos équipes soient disponibles et réactives aux besoins de nos clients. Pour cela, nous proposons des services personnalisés, y compris la disponibilité de nos Family Officers selon les préférences et les exigences de chaque client.
Horaires étendus : nos Family Officers sont généralement disponibles durant des horaires étendus, qui vont souvent au-delà des heures de bureau traditionnelles. Cela peut inclure les premières heures du matin, les soirées, et parfois même les week-ends, selon les besoins spécifiques de nos clients.
Fuseau horaire personnalisé : nous offrons la possibilité de personnaliser les horaires de disponibilité en fonction de votre emploi du temps. Vous pouvez convenir d'horaires réguliers ou flexibles avec votre Family Officer pour vous assurer qu'il ou elle soit disponible lorsque vous en avez le plus besoin.
Communication multicanal : nos Family Officers sont joignables via plusieurs canaux de communication, y compris téléphone, e-mail, messagerie instantanée, et parfois via des applications dédiées. Cela permet une communication flexible et pratique selon vos préférences.
Planification à l'avance : pour les besoins non urgents, nous encourageons la planification de rendez-vous à l'avance. Cela assure que votre Family Officer soit pleinement préparé pour la discussion et puisse consacrer le temps nécessaire à vos besoins.
Équipe de support : en plus de votre Family Officer attitré, une équipe de support est souvent disponible pour répondre aux questions générales ou fournir une assistance lorsque votre Family Officer principal n'est pas disponible.
Quel est le niveau de patrimoine requis afin d’accéder à vos services ?
Les différents services indiqués sur le site requièrent différents niveaux de patrimoine global. De manière générale, notre clientèle dispose d'une surface financière allant de plusieurs dizaines à plusieurs centaines de millions d'euros par pôle familial. Il est également important de noter que nous évaluons également le potentiel patrimonial de chacun : ainsi, si vous disposez de parts de sociétés, d'actifs illiquides, ou d'un haut niveau de revenus, nous les prenons naturellement en considération lors de la décision de vous intégrer ou non à la maison Avant-Garde Family Office.
Comment est facturé votre accompagnement ?
En amont du début de votre accompagnement, différents échanges permettront de finement cerner le périmètre de vos besoins. Au regard de ce premier cahier des charges, nous déterminerons quels sont les interlocuteurs qui seront à même de répondre au mieux à vos besoins et évaluerons le nombre d'heures nécessaires aux différentes prestations évoquées. La tarification annuelle s'établit traditionnellement entre 0.2% et 0.7% du patrimoine financier.
Qu'est-ce qu'un Family Office ?
Un Family Office est une structure spécialisée dans la gestion de patrimoine destinée à servir les intérêts d'une famille ou de plusieurs familles fortunées. Son rôle principal est d'optimiser la gestion du patrimoine global de ses clients, en couvrant tous les aspects liés aux placements financiers (assurance-vie française, assurance vie luxembourgeoise, compte titres, etc.), aux biens immobiliers (investissements locatifs, murs de commerce, immeubles, SCPI, etc.), à la fiscalité, à la structuration de leur épargne, et à la rentabilité de leur capital.
Ce type d'entité offre une gamme étendue d'expertises, allant de la gestion de portefeuille à la planification successorale et fiscale. Les Family Offices travaillent souvent en étroite collaboration avec des banques privées, des sociétés de gestion, et des experts en gestion d'actifs pour fructifier votre patrimoine et assurer une capitalisation optimale. Ils peuvent proposer des solutions d'investissement direct ou indirect pour générer des loyers ou des plus-values, contribuant ainsi à accroître la rentabilité et la diversification des portefeuilles d'investisseurs.
En termes d'architecture juridique et patrimoniale, les Family Offices visent à préserver et à accroître les actifs patrimoniaux sur plusieurs générations, le long terme est ainsi la pierre angulaire de leur gestion. Ils peuvent par ailleurs conseiller sur le déploiement de la trésorerie des holdings familiales et entités gérés par leurs clients. Leur connaissance approfondie des réglementations et des différentes réglementations de l'Autorité des marchés financiers (AMF) leur permet de guider les familles dans un environnement complexe, en assurant une gestion de portefeuille et des activités adaptée à leurs besoins. Ainsi, un Family Office agit comme un partenaire stratégique pour les familles qui souhaitent gérer efficacement leur patrimoine, en mettant à leur disposition une vaste gamme de services pour diversifier, sécuriser et faire fructifier leurs actifs à travers les générations.
Quelle est la nature des investissements sur lesquels vous opérez ?
Nous opérons sur tous les types d'investissements, les marchés financiers cotés (actions, obligations, produits structurés sur mesure, OPCVM, hedge-funds) ainsi que le non cotés (Private Equity, dettes privées, arts, immobilier, etc.)
Concernant le segment des marchés cotés, notre maison détecte des sociétés de qualité dont nous comprenons les activités, ceci avec la précision nécessaire autant que l’appréhension pleine des risques et des opportunités liées. Notre connaissance des mécanismes permettant d’apporter de la valeur ajoutée révèle des sociétés aux avantages concurrentiels forts et capables d’offrir un risque limité au regard du potentiel d’appréciation. Outre des éléments quantitatifs solides, la gouvernance des entreprises est un élément clé de notre approche : il est primordial de jauger le comportement, la stratégie, la compétence des dirigeants et l’alignement des intérêts avec les actionnaires.
Le « hors marché » demeure également une vaste source d’opportunités, trop souvent méconnues ou réservées à quelques initiés. Au-delà du classique private equity, et exclusivement pour nos membres, Avant-Garde Family Office structure des opérations exclusives alliant haut rendement et sous-jacents alternatifs : arts, immobilier, véhicules de collection, haute joaillerie etc. Ces opérations font état de notre savoir-faire.
