Actifs financiers cotés
DEVISES, OPCVM, ETF, dérivés, produits structurés.
Le meilleur service de la place pour vos actifs financiers cotés
Notre maison détecte des sociétés de qualité dont nous comprenons les activités, ceci avec la précision nécessaire autant que l’appréhension pleine des risques et des opportunités liées. Notre connaissance des mécanismes permettant d’apporter de la valeur ajoutée révèle des sociétés aux avantages concurrentiels forts et capables d’offrir un risque limité au regard du potentiel d’appréciation.
Outre des éléments quantitatifs solides, la gouvernance des entreprises est un élément clé de notre approche : il est primordial de jauger le comportement, la stratégie, la compétence des dirigeants et l’alignement des intérêts avec les actionnaires.
Des liquidités à investir ?
Un patrimoine financier déjà établi ?
Vos besoins sur
vos actifs cotés
Analyse des investissements
Réduction des frais
Reporting de vos positions
Surveillance des marchés
Diversification des portefeuilles
Appels d’offres
Une expertise allant
des petites jusqu’aux
grandes capitalisations
Notre équipe détecte les opportunités sur les principaux marchés mondiaux à travers des titres, ETF et fonds d’investissement. Nous respectons un processus clair : sélectionner des sociétés de gestion renommées dans lesquelles les gérants ont su démontrer des compétences claires sur un segment de marché précis.
Outre des critères évidents de performance, nous étudions ainsi le processus de sélection des titres, la rotation des comités d’investissement, la vision de marché ainsi qu’un ancrage géographique marqué dans la région où le fonds se positionne.
Un accompagnement
complet
L’allocation stratégique globale est au coeur de la supervision nécessaire de vos actifs financiers. Elle permet de donner une vision et d’orienter votre patrimoine vers un objectif de rendement, de diversification, ou de protection, au regard d’une allocation cible générale.
Grâce à nos reportings propriétaires, nous suivons en temps réel l’intégralité de vos patrimoine et agissons en tant qu’interlocuteur unique pour le rendre en mouvement et assurer une cohérence dans la gestion des flux. Chaque compte est monitoré et surveillé.
Outre des bilans et des comptes de résultats solides - qui demeurent des éléments quantitatifs - la gouvernance des entreprises est un élément clé. C’est pourquoi nous assistons et vous livrons notre analyse sur un grand nombre d’assemblées générales et conférences institutionnelles.
En mandat ou en conseil, l’ensemble de nos produits structurés est traité en direct avec les plus grandes salles de marchés mondiales. Afin de les intégrer parfaitement à votre stratégie personnalisée, nous les concevons à votre demande ou sur opportunité.
Nous assurons le settlements de vos ordres, en coordination avec l’intégralité des parties prenantes du dossier. Nous veillons ainsi à ce que les comptes concernés respectent le niveau de liquidité requis afin d’effectuer les différentes opérations souhaitées.
Nos équipes agissent comme chef d’orchestre de tous vos interlocuteurs : assureurs, partenaires bancaires, structureurs, conseillers en investissement, etc. Nous centralisons toutes les relations afin d’optimiser la communication autour de la gestion de vos encours.
Monitoring &
reporting avancé
Suivi actif et alerte
Nous assurons une surveillance constante de vos actifs financiers et des gestionnaires en utilisant des outils avancés et des alertes en temps réel. Cela inclut l'analyse de performance, le suivi du risque et des diverses expositions afin d'assurer que les différents mandats soient respectés.
Contrôle des coûts et des transactions
Nous veillons à ce que toutes les transactions soient effectuées aux niveaux de marché appropriés et à ce que les frais appliqués soient en accord avec la tarification négociée, garantissant ainsi une totale transparence et efficacité.
Reporting consolidé et personnalisé
Notre système de reporting vous donne une vue d'ensemble de tous vos actifs et passifs. Il peut également être personnalisé pour intégrer l'ensemble des actifs familiaux, vous offrant ainsi une compréhension globale des stratégies déployées.
Nos réponses à vos questions
Comment assurez-vous la sécurité et la confidentialité de mes informations ?
En tant que Family Office, la protection des données et la confidentialité des informations de nos clients sont de la plus haute importance. Voici les mesures que nous mettons en place pour assurer la sécurité et la confidentialité de vos informations :
Politique de confidentialité stricte : nous avons une politique de confidentialité stricte qui garantit que vos informations ne sont pas partagées avec des tiers sans votre consentement explicite.
Chiffrement des données : toutes les données sensibles sont chiffrées, tant lors de leur transmission que lors de leur stockage. Cela inclut l'utilisation de protocoles de chiffrement forts comme SSL/TLS pour les communications en ligne.
Contrôles d'accès rigoureux : l'accès à vos informations est strictement limité au personnel nécessaire. Nous utilisons des contrôles d'accès basés sur les rôles pour garantir que seules les personnes autorisées peuvent accéder à vos données.
Formation du personnel : notre personnel est régulièrement formé sur les meilleures pratiques en matière de confidentialité et de sécurité des données. Cela inclut la sensibilisation aux tentatives de phishing et autres formes d'attaques informatiques.
Sur quels créneaux horaires vos Family Officer sont-ils joignables ?
Il est crucial que nos équipes soient disponibles et réactives aux besoins de nos clients. Pour cela, nous proposons des services personnalisés, y compris la disponibilité de nos Family Officers selon les préférences et les exigences de chaque client.
Horaires étendus : nos Family Officers sont généralement disponibles durant des horaires étendus, qui vont souvent au-delà des heures de bureau traditionnelles. Cela peut inclure les premières heures du matin, les soirées, et parfois même les week-ends, selon les besoins spécifiques de nos clients.
Fuseau horaire personnalisé : nous offrons la possibilité de personnaliser les horaires de disponibilité en fonction de votre emploi du temps. Vous pouvez convenir d'horaires réguliers ou flexibles avec votre Family Officer pour vous assurer qu'il ou elle soit disponible lorsque vous en avez le plus besoin.
Communication multicanal : nos Family Officers sont joignables via plusieurs canaux de communication, y compris téléphone, e-mail, messagerie instantanée, et parfois via des applications dédiées. Cela permet une communication flexible et pratique selon vos préférences.
Planification à l'avance : pour les besoins non urgents, nous encourageons la planification de rendez-vous à l'avance. Cela assure que votre Family Officer soit pleinement préparé pour la discussion et puisse consacrer le temps nécessaire à vos besoins.
Équipe de support : en plus de votre Family Officer attitré, une équipe de support est souvent disponible pour répondre aux questions générales ou fournir une assistance lorsque votre Family Officer principal n'est pas disponible.
Quel est le niveau de patrimoine requis afin d’accéder à vos services ?
Les différents services indiqués sur le site requièrent différents niveaux de patrimoine global. De manière générale, notre clientèle dispose d'une surface financière allant de plusieurs dizaines à plusieurs centaines de millions d'euros par pôle familial. Il est également important de noter que nous évaluons également le potentiel patrimonial de chacun : ainsi, si vous disposez de parts de sociétés, d'actifs illiquides, ou d'un haut niveau de revenus, nous les prenons naturellement en considération lors de la décision de vous intégrer ou non à la maison Avant-Garde Family Office.
Comment est facturé votre accompagnement ?
En amont du début de votre accompagnement, différents échanges permettront de finement cerner le périmètre de vos besoins. Au regard de ce premier cahier des charges, nous déterminerons quels sont les interlocuteurs qui seront à même de répondre au mieux à vos besoins et évaluerons le nombre d'heures nécessaires aux différentes prestations évoquées. La tarification annuelle s'établit traditionnellement entre 0.2% et 0.7% du patrimoine financier.
Qu'est-ce qu'un Family Office ?
Un Family Office est une structure spécialisée dans la gestion de patrimoine destinée à servir les intérêts d'une famille ou de plusieurs familles fortunées. Son rôle principal est d'optimiser la gestion du patrimoine global de ses clients, en couvrant tous les aspects liés aux placements financiers (assurance-vie française, assurance vie luxembourgeoise, compte titres, etc.), aux biens immobiliers (investissements locatifs, murs de commerce, immeubles, SCPI, etc.), à la fiscalité, à la structuration de leur épargne, et à la rentabilité de leur capital.
Ce type d'entité offre une gamme étendue d'expertises, allant de la gestion de portefeuille à la planification successorale et fiscale. Les Family Offices travaillent souvent en étroite collaboration avec des banques privées, des sociétés de gestion, et des experts en gestion d'actifs pour fructifier votre patrimoine et assurer une capitalisation optimale. Ils peuvent proposer des solutions d'investissement direct ou indirect pour générer des loyers ou des plus-values, contribuant ainsi à accroître la rentabilité et la diversification des portefeuilles d'investisseurs.
En termes d'architecture juridique et patrimoniale, les Family Offices visent à préserver et à accroître les actifs patrimoniaux sur plusieurs générations, le long terme est ainsi la pierre angulaire de leur gestion. Ils peuvent par ailleurs conseiller sur le déploiement de la trésorerie des holdings familiales et entités gérés par leurs clients. Leur connaissance approfondie des réglementations et des différentes réglementations de l'Autorité des marchés financiers (AMF) leur permet de guider les familles dans un environnement complexe, en assurant une gestion de portefeuille et des activités adaptée à leurs besoins. Ainsi, un Family Office agit comme un partenaire stratégique pour les familles qui souhaitent gérer efficacement leur patrimoine, en mettant à leur disposition une vaste gamme de services pour diversifier, sécuriser et faire fructifier leurs actifs à travers les générations.
Quelle est la nature des investissements sur lesquels vous opérez ?
Nous opérons sur tous les types d'investissements, les marchés financiers cotés (actions, obligations, produits structurés sur mesure, OPCVM, hedge-funds) ainsi que le non cotés (Private Equity, dettes privées, arts, immobilier, etc.)
Concernant le segment des marchés cotés, notre maison détecte des sociétés de qualité dont nous comprenons les activités, ceci avec la précision nécessaire autant que l’appréhension pleine des risques et des opportunités liées. Notre connaissance des mécanismes permettant d’apporter de la valeur ajoutée révèle des sociétés aux avantages concurrentiels forts et capables d’offrir un risque limité au regard du potentiel d’appréciation. Outre des éléments quantitatifs solides, la gouvernance des entreprises est un élément clé de notre approche : il est primordial de jauger le comportement, la stratégie, la compétence des dirigeants et l’alignement des intérêts avec les actionnaires.
Le « hors marché » demeure également une vaste source d’opportunités, trop souvent méconnues ou réservées à quelques initiés. Au-delà du classique private equity, et exclusivement pour nos membres, Avant-Garde Family Office structure des opérations exclusives alliant haut rendement et sous-jacents alternatifs : arts, immobilier, véhicules de collection, haute joaillerie etc. Ces opérations font état de notre savoir-faire.
